L’optimiseur de fractionnement du revenu de pension de TurboImpôt suggère automatiquement la distribution des revenus de pension qui convient le mieux à votre époux ou conjoint de fait et vous pour réduire au maximum le montant global d’impôt à payer. L’optimiseur est accessible seulement au moment de préparer votre déclaration conjointe dans TurboImpôt en ligne.
Si votre époux ou conjoint de fait est récemment décédé, vous devez remplir sa déclaration finale de façon individuelle. Pour utiliser l’optimiseur de fractionnement du revenu de pension, vous devez d’abord préparer une déclaration conjointe fictive. Vous connaîtrez ainsi le montant optimal du revenu de pension à fractionner dans chacune de vos déclarations distinctes.
Pour préparer une déclaration conjointe fictive au moyen de TurboImpôt en ligne
Note : Entrez les mêmes données (feuillets fiscaux, reçus, etc.) dans la déclaration conjointe fictive et dans vos véritables déclarations distinctes. Vous préparerez ces déclarations après avoir déterminé le montant optimal de fractionnement du revenu de pension.
- Si vous arrivez à Rebonjour! :
- Sélectionnez Commencer votre déclaration si vous voulez utiliser les renseignements que vous avez fournis l’année dernière.
- Sinon, sélectionnez Créer une autre déclaration.
- Nous allons suivre les étapes pour Créer une autre déclaration.
- Choisissez n’importe quel logiciel TurboImpôt et remplissez les champs des écrans qui s’affichent.
- Y compris, dans Parmi les situations suivantes, lesquelles s’appliquaient à vous en 202x, sélectionnez Retraité ou reçu d’une pension.
- Continuez jusqu’à ce que vous atteigniez Pour qui préparez-vous cette déclaration?
- Sélectionnez Mon époux ou conjoint et moi, puis Continuer.
- Dans Quel est le nom votre époux ou conjoint?, ne cochez pas la case Cette déclaration est pour une personne décédée. Cela activer l’optimiseur de fractionnement du revenu de pension.
- Remplissez les écrans qui suivent jusqu’à ce que vous atteigniez la deuxième écran Qu’est-ce qui a marqué l’année 202X?.
- Chaque conjoint répond à la question :
- Avez-vous retiré de l’argent d’un compte de retraite ou reçu un revenu de retraite, comme une pension ou une rente? et si oui,
- Voulez-vous fractionner votre revenu de pension admissible avec votre époux ou conjoint de fait?
- Entrez tous les renseignements relatifs aux revenus, aux déductions et aux crédits d’impôt jusqu’à ce que l’écran d ’optimisation du fractionnement du revenu s’affiche. Pour passer à cette étape, sélectionnez Rechercher à partir du menu et recherchez Fractionnez votre revenu de pension avec votre conjoint.
- Dans Fractionnement du revenu de pension, indiquez le nom de la personne dont le revenu de pension est fractionné.
- Dans Fractionnement du revenu de pension, prenez en note le montant maximal et le montant optimal de fractionnement du revenu de pension pour votre époux ou conjoint de fait et vous.
- Vous pouvez maintenant quitter cette déclaration fictive.
- Préparez vos déclarations réelles en utilisant le montant que vous avez pris en note à l’étape 8 pour le fractionnement du revenu de pension, dans les déclarations de revenus individuelles du couple.
