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Comment puis-je tirer parti de l’optimiseur de fractionnement du revenu de pension pour la déclaration finale de mon époux ou conjoint de fait?

by TurboTax•1• Dernière mise à jour : 4 avril 2025

L’optimiseur de fractionnement du revenu de pension de TurboImpôt suggère automatiquement la distribution des revenus de pension qui convient le mieux à votre époux ou conjoint de fait et vous pour réduire au minimum l’impôt à payer. Dans TurboImpôt en ligne, l’optimiseur est disponible uniquement au moment de préparer votre déclaration conjointe dans TurboImpôt en ligne.

Si votre époux ou conjoint de fait est récemment décédé, nous sommes désolés du deuil qui vous afflige. Vous devrez remplir sa déclaration finale séparément de la vôtre, puisque celle-ci devra être produite sur papier. Pour utiliser l’optimiseur de fractionnement du revenu de pension, vous devez d’abord préparer une déclaration conjointe fictive. Vous connaîtrez ainsi le meilleur montant de revenu de pension à fractionner dans chacune de vos déclarations distinctes.

Note : Entrez les mêmes données (feuillets fiscaux, reçus, etc.) dans la déclaration conjointe fictive et dans vos véritables déclarations distinctes. Vous préparerez ces déclarations réelles après avoir déterminé le montant optimal de fractionnement du revenu de pension à l’aide de déclarations fictives.

  1. À laquelle de ces situations s’appliquait à vous en 2024? Cochez les cases appropriées, y compris Retraité ou pension alimentaire pour un époux ou conjoint ou pour un époux ou conjoint de fait.
  2. Continuer à Pour qui préparez-vous cette déclaration?
  3. Sélectionnez Mon époux ou conjoint et moi et continuez.
  4. À Quel est le nom de votre époux ou conjoint?, ne cochez pas la case Cette déclaration vise une personne décédée. Si vous cochez cette case, l’optimiseur de fractionnement du revenu de pension sera désactivé.
  5. Suivez les étapes qui suivent jusqu’à ce que vous déverrouillez Déclaration de revenus de 2024.
  6. Sélectionnez votre profil d’impôt et remplissez-le.
  7. Utilisez la bascule dans le haut de l’écran pour aller à la Déclaration de revenus de 2024, sélectionnez Profil d’impôtet remplissez-le. Pour chaque époux ou conjoint :
    1. À Commençons par les renseignements au sujet de votre travail et de vos revenus, sélectionnez le ou les feuillets applicables pour les revenus de pension (T4A par exemple).
    2. À Voyons s’il y a autre chose à ajouter, sélectionnez Je veux fractionner mon revenu de pension admissible avec mon époux ou conjoint.
  8. Entrez tous les renseignements relatifs aux revenus, aux déductions et aux crédits d’impôt des deux époux ou conjoints jusqu’à l’étape recommandée, à Déclaration de revenus de 2024, sous Continuer : Réviser votre déclaration.
  9. Assurez-vous que le point bleu de l’interrupteur à bascule (dans le haut de l’écran) se trouve à côté du conjoint ayant le revenu de pension le plus élevé, puis sélectionnez Continuer.
  10. À Faisons une vérification supplémentaire, sélectionnez Continuer.
    • L’ optimiseur de fractionnement du revenu de pension se déclenche.
  11. À Nous avons optimisé votre fractionnement du revenu de pension, notez le montant optimal de fractionnement du revenu de pension.
  12. Vous pouvez maintenant quitter cette déclaration fictive et préparer vos déclarations réelles en utilisant le montant fractionné du revenu de pension que vous avez noté à l’étape précédente dans les déclarations distinctes du couple.